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绿色信贷增速超过30% 2023银行绿色信贷余额创历史新高

  • 2023年7月20日 HuangJiang来源:新浪
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分析人士预计,未来绿色金融市场规模前景广阔,银行需要构建更加完善、高效的投融资体系,更好服务绿色经济发展。

自双碳目标设立以来,社会、政府、企业等各个领域发力并提出相关实施方案。对金融机构来说,绿色金融成为近年来的发力重点。越来越多的金融机构关注并发展ESG(环境、社会和公司治理)投资,将ESG理念融入到公司治理及日常经营中。

银行绿色信贷余额创历史新高

多家银行2022年末绿色信贷余额创历史新高,增速显著快于贷款整体增速。同时,银行业绿色金融业务也在加速创新,场景化绿色金融产品迭出。

分析人士预计,未来绿色金融市场规模前景广阔,银行需要构建更加完善、高效的投融资体系,更好服务绿色经济发展。

据上市银行2022年年报以及相关报告显示,2022年,多家银行绿色信贷余额创历史新高,增速显著快于贷款整体增速。绿色信贷增速超过30%成为行业普遍现象。

相比上一年,绿色信贷“万亿俱乐部”成员增至4家,分别是工商银行、建设银行、农业银行和中国银行。截至2022年末,上述4家银行绿色信贷余额分别为3.98万亿元、2.75万亿元、2.70万亿元、1.99万亿元,对应同比增速分别为37.7%、40.1%、36.4%、41.1%。

六大行绿色信贷增速均在30%。除了上述四家,交通银行2022年末绿色信贷余额为6354亿元,同比增长33.3%;邮储银行2022年末绿色信贷余额为4965亿元,同比增长33.4%。

根据中研普华研究院《2022-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》显示:

4家绿色信贷规模过万亿

在“30·60”双碳目标之下,绿色金融已成银行业近年来的发力重点。据贝壳财经记者不完全统计,当前已有11家银行在年报中公布了去年的绿色信贷余额情况。这11家银行绿色信贷余额超过千亿元,其中工商银行、建设银行、农业银行和中国银行跻身绿色信贷“万亿俱乐部”,最高的工商银行绿色信贷余额已接近4万亿元。据贝壳财经记者统计,这11家银行绿色信贷增速均超过30%,其中,工行、民生银行的同比增速超过了60%,光大银行、平安银行增速超过50%。

绿色信贷大多会被投向节能环保、清洁生产、清洁能源、基础设施绿化、生态保护、绿色服务等相关行业,用于帮助清洁能源发电、轨道交通、新能源汽车等领域发展。光大银行行长王志恒表示,去年该行加大了绿色信贷的投放,绿色信贷年增长近60%,其中清洁能源产业贷款增长达到144%。“发展绿色金融符合国家战略导向,也是实现高质量发展的重要抓手。”王志恒指出,光大银行今年将持续聚焦清洁能源、节能环保、生态环境、基础设施、绿色升级等绿色金融的重点领域,加大信贷资源的配置和支持力度,提升绿色金融业务市场占比。招商银行行长王良也认为,从行业来讲,该行将聚焦绿色产业和制造业,大力提升绿色能源、绿色交通、绿色建筑、节能减排等行业服务力度。交通银行则在年报中指出,“十四五”期末绿色贷款目标为不低于8000亿元,力争达到1万亿元。

银行的绿色金融产品服务则在去年推陈出新,多项首单产品不断出炉。去年,工商银行成功发行100亿元人民币碳中和绿色金融债,为境内首单商业银行碳中和绿色金融债。中信银行则表示在2022年发行绿色低碳主题借记卡“低碳财富卡”,并在业内率先上线个人碳减排账户“中信碳账户”,引导公民的绿色消费转型。光大银行也开展绿色产品创新,推出“碳易通”“节能融易贷”及林权抵押贷款等绿色金融产品。而招商银行自2022年5月上线全国首个借信双卡碳账户平台“低碳家园”后,持续通过深层次的内部融合与多方位的外部联动,引导居民生活方式的绿色转型,助力消费领域碳减排。

此外,多家银行还在年报中指出,将持续加大对绿色金融的支持力度,并结合自身特点发展绿色金融。重庆银行在年报中指出,2023年将大力发展绿色金融,紧扣绿色金融改革创新试验区建设,全面推广绿色金融服务方案,助推汽摩、建材等传统行业绿色升级,新能源汽车、绿色技术等低碳产业发展壮大。

发行绿色公司债券152只

券商一直是A股上市公司中ESG报告披露较高的行业,2021年证券行业ESG报告披露率达96%。贝壳财经记者统计,截至4月10日,已有24家A股上市券商披露2022年的ESG报告(含社会责任报告)。

近年来,多家券商启动并制定了“双碳”目标、绿色金融战略规划,推动碳金融市场体系建设和产品创新。券商“一哥”中信证券在2022年将“董事会发展战略委员会”更名为“董事会发展战略与ESG委员会”,发布《中信证券责任投资声明》等9项ESG管理政策,在公司层面系统性推动责任投资理念的实践。

此外,为了提高自身在推动经济可持续增长和国家经济转型中的引导作用,多家券商不断尝试ESG理念融入公司治理或经营管理中,建立自上而下的ESG治理架构。其中,部分券商将ESG因素逐步纳入公司全面风险管理体系。

据了解,绿色投资仍面临较大资金缺口。国家发展改革委价格监测中心曾预测,中国实现2030年“碳达峰”目标面临的每年资金需求约为3.1万亿元至3.6万亿元,2060年前实现“碳中和”目标则需要在新能源发电、先进储能、绿色零碳建筑等领域新增投资超过139万亿元。而根据2021年数据,目前每年资金供给规模仅5256亿元,资金缺口超过2.5万亿元/年。

从券商角度来看,近年来,券商积极运用多层次资本市场,有效发挥绿色债券、IPO、再融资、并购重组、新三板挂牌、发行可转债等融资工具的作用,为新能源、环保、清洁能源、清洁交通等领域的绿色企业及绿色项目提供多元融资支持。

中证协数据显示,2022年,证券公司承销发行交易所债券4.55万亿元,其中承销(管理)发行绿色公司债券(含ABS)152只,融资金额1716.58亿元,同比增加50只、增长24.71%。

《2022-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》由中研普华研究院撰写,本报告对该行业的供需状况、发展现状、行业发展变化等进行了分析,重点分析了行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

延伸阅读

细分市场研究 可行性研究 商业计划书 专项市场调研 兼并重组研究 IPO上市咨询 产业园区规划 十三五规划

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